سياسة الامتثال

سياسة الامتثال

شركة ارقام للخدمات المصرفية شركة مالية تقدم خدمات الصرافة والتحويلات وخدمات مالية ومصرفية متنوعة بطابع عصري ومتميز زاولت نشاطها المالية منذ عام 1995م باسم فتاوى للصرافة والتحويلات وتم تغيير اسمها التجاري الى شركة أرقام للخدمات المصرفية والتي تم تأسيسها في العام 2019م بموجب الترخيص الصادر من البنك المركزي اليمني وسجلها التجاري رقم (127) بتاريخ 7-8-2019م

وتعمل شركة ارقام للخدمات المصرفية في مجال أعمال الصرافة داخل اليمن وخارجها ضمن شبكة مصرفية تمتاز بالخبرة والكفاءة والسرعة والأمان، وتحظى بعلاقات عمل وشركات واسعة في خدمات التحويلات المالية

وتلتزم الشركة بمزاولة نشاطها لمتطلبات الامتثال لجميع القوانين والتعليمات والقواعد المعمول بها في مجال مكافحة (غسل الأموال وتمويل الإرهاب). دليل سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة التحايل وتطبيق مبدأ (اعرف عميلك).

تصدر شركة ارقام للخدمات المصرفية دليل للسياسات والإجراءات الخاصة بها لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويسري تطبيق هذه السياسات والإجراءات المصادق عليها بموجب قرار مجلس الإدارة الموضحة في هذا الدليل.

تحرص الشركة بشكل تام على الالتزام باللوائح والتعليمات الصادرة من قبل البنك المركزي اليمني بشأن مكافحة (غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة الاحتيال ) في إطار فروع ا لشركة، كما تحرص على مزاولة نشاطها فقط مع العملاء الذين يتمتعون بسمعة حسنة، ويمارسون أنشطة تجارية مشروعة بأموال مستمدة من مصادر مشروعة.

وفي هذا الإطار اتخذت الشركة سلسلة من الخطوات لضمان الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أهمها:

  • الالتزام بكافة القوانين والأنظمة النافذة التي تحظر (غسل الأموال ودعم وتمويل الإرهاب) ويتطلب هذا الإبلاغ عن العمليات المشبوهة.
  • انشاء وحدة للامتثال وتعيين كادر من المؤهلين من ذوي الخبرة والكفاءة وإخضاعهم للتدريب في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • إجراءات الشركة فيما يتعلق بمبدأ (اعرف عميلك) وأحرص على جمع وفهم الوثائق المتعلقة بالعملاء والوكلاء المحتملين للتأكد من أنهم يمارسون أنشطة تجارية مشروعة، وأن أموالهم قد أتت من مصادر مشروعة.
  • فرضت الشركة على كل منتسبيها الاطلاع على دليل الاجراءات بتمعن وتطبيقة لغرض الامتثال لما تضمنه من إجراءات وتدابير تحتم على الموظف في الشركة التعرف على مسئولياته وواجباته المطلوبة منه للقيام بدوره على أكمل وجه في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في نطاق وظيفته.